Comment faire du staking crypto ? | Le tutoriel complet
Le staking de cryptos vous permet de générer des revenus passifs et réguliers tout en participant à la sécurisation de la blockchain. Il existe plusieurs formes de staking, adaptées à différentes profils investisseurs, permettant à quiconque de faire travailler ses cryptomonnaies. Voici tout les éléments dont vous avez besoin pour savoir comment faire du staking crypto et générer des rendements.
Sommaire :
1. Comment fonctionne le staking de crypto ?
2.Comment faire du staking crypto : tutoriel
3. Comment ajouter des cryptos sur un contrat de staking ?
4. Comment arrêter le staking ?
5. Quel est le meilleur staking crypto ?
6. Pourquoi staker des cryptos ?
7. Quels sont les risques du staking de crypto ?
1. Comment fonctionne le staking de crypto ?
Le staking de crypto est issu du mécanisme de consensus en preuve d’enjeu ou « proof of stake » en anglais, qui fonctionne grâce à des validateurs et à des investisseurs qui ont déposé leurs cryptomonnaies afin de participer à la vérification et à la validation des transactions sur une blockchain. On dit qu'ils ont mis leurs cryptos en jeu, « at stake » en anglais.
Toutes les cryptomonnaies issues d'une blockchain en proof of stake peuvent être placées en staking, et chaque blockchain décide du minimum nécessaire pour opérer un validateur. Par exemple, 32 ETH sont nécessaires pour opérer un validateur sur la blockchain Ethereum.
Le staking est une forme d'investissement en cryptomonnaies accessible à tous. En effet, tout le monde peut participer au staking de crypto sans détenir un montant minimum, grâce au système de delegated proof of stake qui permet de déléguer ses cryptomonnaies à un validateur qui met à disposition son infrastructure technique.
Ainsi, toute personne qui délègue ses cryptomonnaies peut gagner un rendement proportionnel à sa participation. Le validateur prélève quant à lui un pourcentage de frais communiqué à l’avance.
2. Comment faire du staking crypto : tutoriel
Il existe 3 différentes façons de faire du staking crypto :
• Avoir son propre validateur ;
• Placer ses cryptos sur une plateforme centralisée ;
• Déléguer ses cryptos sur un validateur, directement sur la blockchain.
Avoir son propre validateur
C'est l'option la moins accessible, car pour avoir son propre validateur, une quantité importante de cryptos et une infrastructure technique complexe sont nécessaires, ce qui n'est pas à la portée de tous. C'est pourquoi la plupart des investisseurs particuliers privilégient le staking sur une plateforme de staking centralisée, ou via leur propre wallet. La différence majeure entre les deux étant le mode de détention des cryptomonnaies.
🔐 Tandis que le staking sur une plateforme centralisée implique de confier la conservation de ses cryptomonnaies à l’entreprise à la tête de la plateforme qui se charge ensuite de les placer sur un validateur, le staking directement sur la blockchain via son propre wallet permet de déléguer ses cryptomonnaies sans passer par un tiers.
Comment faire du staking crypto sur une plateforme centralisée
Le staking sur une plateforme centralisée est adapté aux investisseurs débutants qui ne souhaitent pas gérer eux-mêmes la conservation de leurs cryptomonnaies et de leur clé privée. Ainsi, sur Meria, vous pouvez faire du staking sur + de 40 cryptos simplement depuis votre compte utilisateur, puis suivre vos investissements depuis votre Dashboard.
Voici comment faire du staking crypto en 5 étapes :
Étape n°1 : Connectez-vous à votre compte et rendez-vous sur l’onglet « Les solutions Meria » ;
Étape n°2 : Cliquez sur « Staking » et sélectionnez la cryptomonnaie que vous souhaitez staker ;
Étape n°3 : Sélectionnez « Investir » puis renseignez la quantité de cryptomonnaies désirée ;
Étape n°4: Cliquez sur « Ajouter au panier » puis « Terminer ma commande » afin de valider le staking de vos cryptos ;
Étape n°5 : Vos cryptomonnaies stakées apparaissent dans l’onglet « Investissements » et commenceront à générer des intérêts dans 24 heures.
📈 Pour augmenter vos rendements de staking, activez la fonction « Intérêts composés », ainsi les rendements seront automatiquement réinvestis dans votre contrat de staking. Vous pouvez également réclamer vos récompenses manuellement en cliquant sur le bouton « Claim ». Les récompenses seront automatiquement créditées dans votre portefeuille et vous pourrez en disposer à votre convenance, ou les réinvestir manuellement.
Voici quelques notions clés à comprendre sur le staking de vos cryptomonnaies :
• 🔐 Lockup : la période de lockup ou d' unstaking correspond au délai entre le moment où vous demandez le retrait du staking et le moment où les fonds sont crédités dans votre portefeuille. Ce délai est déterminé par la blockchain elle-même et ne peut pas être écourté.
• 📈 APY estimé : l’APY (Annual Percentage Yield) estimé correspond au taux de rendement annuel, en comptant les intérêts composés. L'APY indiqué sur les plateformes est une estimation, car le pourcentage de rendement du staking n’est pas fixe, ni garantit.
• 🪙 Frais sur les intérêts : cela correspond aux frais prélevés sur les intérêts générés, afin de couvrir les frais d’infrastructure technique. Ces intérêts sont détaillés dans la politique de frais.
Comment faire du staking crypto directement sur la blockchain
Le staking de cryptos directement sur la blockchain vous permet de déléguer vos cryptos à un validateur depuis votre propre wallet, ce qui présente 2 avantages :
• Vous assurez la conservation de vos cryptomonnaies vous-même, via votre propre wallet self-custodial ;
• Vous payez moins de frais sur les intérêts.
De nombreuses plateformes décentralisées (dApps) proposent du staking on-chain. ⚙️ Meria est opérateur technique sur la blockchain depuis 2019 et opère ses propres validateurs sur lesquels vous pouvez déposer vos cryptomonnaies.
Voici comment faire du staking crypto sur les validateurs Meria :
Étape n°1 : Rendez-vous sur l'interface de délégation ;
Étape n°2 : Connectez votre wallet (MetaMask, Kaplr, xPortal ou Near) ;
Étape n°3 : Sélectionnez la cryptomonnaie et la quantité que vous souhaitez staker ;
Étape n°4 : Validez la transaction depuis votre wallet.
Une fois placées en staking, vos cryptomonnaies génèrent des rendements. Selon la plateforme utilisée, vous pouvez activer les intérêts composés afin de maximiser vos rendements, ou bien réclamer vos gains régulièrement puis les réinvestir manuellement.
👉 Découvrez le tutoriel complet de l’interface de délégation
3. Comment ajouter des cryptos au stake ?
Il est tout à fait possible d’ajouter des cryptomonnaies en staking sur un contrat déjà existant, qu’il s’agisse d’intérêts perçus que vous souhaitez réinvestir afin de bénéficier des intérêts composés, ou de nouveaux tokens.
Pour ajouter des cryptos sur un staking existant, répétez simplement les mêmes opérations que celles réalisées pour la mise en staking initiale, la quantité de cryptomonnaies sera alors automatiquement ajoutée.
4. Comment arrêter le staking ?
Voici comment mettre fin à votre contrat de staking sur Meria :
1. Connectez-vous à votre compte et rendez-vous sur l’onglet « Investissements » ;
2. Cliquez sur « - » puis indiquez le montant que vous souhaitez retirer du staking ;
3. Cliquez sur « valider » ;
4. Vos cryptomonnaies seront disponibles dans votre portefeuille une fois le délai d’unstaking écoulé. Le délai d’unstaking est propre à chaque cryptomonnaie et indiqué sur la politique de frais.
Quand arrêter le staking ?
Il est possible d’arrêter le staking à tout moment. Assurez-vous de prendre en considération le délai d’unstaking dans votre stratégie de prise de profits, car il ne peut pas être réduit ni accéléré. Une fois la demande de retrait du staking effectuée, les cryptomonnaies en cours de retrait ne génèrent plus d’intérêts.
💧 Le liquid-staking pour continuer à utiliser vos cryptos placées en staking
Le liquid staking permet de staker des cryptomonnaies et de les récupérer sous la forme d'un autre token « liquide », car il permet de récupérer la valeur équivalente et de l'utiliser sur d'autres plateformes, tout en continuant le staking.
Exemple : la plateforme de liquid staking Lido permet de staker des ETH et de récupérer l'équivalent en stETH, une version liquide de l'Ether. Ainsi, le liquid staking permet d'améliorer l'efficience de son capital.
5. Quel est le meilleur staking crypto ?
Les rendements associés au staking crypto sont la plupart du temps variables, c’est pourquoi il est impossible de déterminer quel est « le meilleur staking crypto » à proprement parler. Comme pour tout investissement, le meilleur staking crypto est celui qui correspond à votre profil investisseur et à votre plan d’investissement. À titre d’exemple, le staking d’ETH est considéré comme moins risqué que le staking d’une cryptomonnaie moins mature dont le prix est extrêmement volatil.
💡 Ne choisissez pas une crypto seulement selon le rendement du staking. Le projet de cette cryptomonnaie doit être sérieux pour durer sur le long terme et ainsi ne pas perdre en valeur pendant le staking. En effet, si son prix baisse de manière trop importante, alors le pourcentage de rendement ne vous permettra pas de réaliser de gains.
6. Pourquoi staker des cryptos ?
Le staking de crypto vous permet de générer des rendements passifs et réguliers sur vos cryptos sans vous limiter à les vendre une fois qu'elles ont pris de la valeur. En effet, revendre vos cryptomonnaies quand le cours a augmenté est une manière de réaliser des profits, toutefois le staking permet de générer des rendements réguliers sans vendre vos cryptomonnaies, et ce, de manière passive.Le staking est une forme d'investissement intéressante si vous souhaitez hold vos cryptos, c'est-à-dire les conserver en portefeuille sur le long terme sans les revendre.
En ce sens, le staking crypto peut être comparé à une forme d’épargne : vous déposez vos cryptomonnaies et vous recevez des intérêts en échange. En outre, staker ses cryptos permet de participer au bon fonctionnement et à la sécurisation de la blockchain.
👉 Pour maîtriser les tenants et les aboutissants du staking, découvrez notre article complet sur le staking de cryptomonnaies
Peut-on staker du bitcoin ?
Depuis peu, le staking n’est plus exclusivement réservé aux cryptomonnaies dont la blockchain est sécurisée par un consensus en preuve d’enjeu (proof of stake). Il est en effet possible de staker du bitcoin via des protocoles spécifiques telles que Core ou Babylon qui utilisent un mécanisme de consensus hybride en combinant la preuve d’enjeu et la preuve de travail.
👉 Tout comprendre au staking de bitcoin
7. Quels sont les risques du staking de crypto ?
Voici les principaux risques associés au staking de cryptos :
• Risque de perte de valeur de la cryptomonnaie placée en staking pendant la durée du staking et pendant la période d’unstaking ;
• Risque de piratage de la plateforme en cas de faille de sécurité ;
• Risque de slashing si le validateur sélectionné est malhonnête ou trop souvent à l’arrêt.
⛓️💥 Le slashing est une sanction qui consiste à retirer une partie de ses cryptomonnaies à un validateur malhonnête si celui-ci valide une transaction incorrecte ou frauduleuse, ou s’il n’est pas suffisamment actif sur le réseau.
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