Quand et comment retirer ses profits en cryptos ?

Les cryptos explosent à la hausse, votre portefeuille est dans le vert, alors vous envisagez de vendre pour retirer vos gains. Excellent réflexe ! Il vous reste alors le principal défi à relever, et trop souvent sous-estimé : savoir quand et comment retirer ses profits crypto. Oui, car tant que vous n’avez pas vendu vos cryptos ou converti vos gains en stablecoins ou en euros ou en dollars, vos plus-values restent théoriques ! Voici donc l'essentiel à connaître pour savoir quand et comment retirer ses gains en crypto, en vous protégeant et en saisissant un maximum d’opportunités.

Sommaire :
1. Le Bull run : son fonctionnement et les pièges à éviter
2. Quand retirer ses gains crypto ?
3. Comment retirer ses profits en crypto ?
4. Faut-il vendre toutes ses cryptomonnaies ?
5. Quand et comment retirer ses profits en crypto : ce qu’il faut retenir

Investir en cryptomonnaies comporte des risques de pertes partielles ou totales de capital.

1. Le Bull run : son fonctionnement et les pièges à éviter

Le Bull run est là et vous cherchez à retirer vos gains en cryptos ? Commençons par rappeler brièvement ce qu’est réellement un bull run, quelles en sont les grandes phases, puis nous verrons comment en profiter tout en évitant les pièges de cette tendance haussière.

Le bull run : qu’est-ce que c’est ?

Le bull run est une phase haussière du marché crypto de plusieurs semaines à plusieurs mois, durant laquelle la plupart des cryptomonnaies prennent de la valeur et voient leur prix augmenter.
Le terme « bull run » fait référence à un taureau qui fonce de manière agressive, à l’image des cours des cryptos lors de moments d’euphorie sur une période prolongée. À l'inverse, le « bear market » fait référence à un ours qui hiberne, à l’image des cours des cryptos lorsque le marché est baissier.

Historiquement, un bull run a lieu tous les 4 ans sur le marché des cryptomonnaies, environ 6 mois après le halving du Bitcoin.

Les catalyseurs qui entraînent la hausse des cryptomonnaies

Plusieurs facteurs peuvent agir comme des catalyseurs et influencer la hausse des cours des cryptos, notamment :

• La baisse des taux directeurs des puissances mondiales, notamment des États-Unis ;
• L’approbation de produits financiers tels que les ETFs crypto ;
• L’évolution de la réglementation de différents pays en faveur des cryptomonnaies ;
• Des achats crypto de multinationales comme MicroStrategy, ou d’États comme le Salvador.

Et bien d’autres indicateurs susceptibles de donner confiance aux investisseurs et de les inciter à se positionner sur le marché.

💡 En 2024, contrairement aux cycles précédents, les afflux de liquidité des investisseurs particuliers, que l’on appelle également le « retail » ne sont plus les seuls à regarder de près. À présent, les mouvements des institutionnels prennent davantage d’ampleur et tendent même à prendre les devants.

Les indicateurs d'un marché trop greedy

Historiquement, lors des derniers cycles, un faisceau d’indices a également marqué le top du marché, juste avant la fin du Bull run et la baisse des cours. Or, nous verrons qu’il est primordial de ne pas attendre le point le plus haut pour vendre. Voici donc quelques indices que le marché pourrait s’approcher de son apogée et qu'il serait raisonnable de prendre ses gains crypto :

• Un niveau de greed extrême du marché sur le Fear and Greed index ;
• Une couverture médiatique importante de la part des médias traditionnels ;
• La multiplication des questions du grand public qui souhaite se positionner.

⚠️ Se tenir informé des actualités des cryptomonnaies en général, mais aussi des actualités économiques, politiques et géopolitiques, sans toutefois se perdre dans un tumulte d’informations n’est pas toujours simple. C’est pourquoi nous vous envoyons chaque mois une newsletter récapitulative des informations essentielles à retenir.





Le Fear and Greed index ou « indice de la peur et de la cupidité » en français mesure le sentiment du marché des cryptomonnaies à partir d'indicateurs tels que la volatilité des cours, les volumes de trading, etc. Il aide à évaluer les tendances psychologiques des investisseurs et fournit des signaux sur d'éventuels retournements de marché. En quelques mots, tandis qu’un fort sentiment de peur peut suggérer des opportunités d'achat à la baisse, un niveau de cupidité élevé peut indiquer que le marché s’emballe et qu’il est temps de prendre des profits, avant le mouvement de baisse général qui s’ensuit habituellement.

L’Altcoin season

Le Bull run débute souvent par une hausse considérable du prix du Bitcoin, suivie d’une prise de valeur des altcoins, certains allant jusqu’à surperformer Bitcoin. L’altcoin season est une phase majeure du marché haussier qu’il est crucial de comprendre.

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Le sentiment de FOMO : le piège qu'il faut à tout prix éviter

Le sentiment de FOMO qui signifie « Fear of Missing Out » désigne la peur de louper une opportunité en français, qui se manifeste par le sentiment de panique que l’on ressent lorsque le marché augmente et que l’on regrette de ne pas avoir acheté telle ou telle crypto qui fait énormément parler sur les réseaux sociaux, ou de ne pas avoir investi davantage.

Dès que l’on commence à ressentir cette sensation de FOMO, il est indispensable de prendre du recul, afin de prendre une décision réfléchie, en gardant la tête froide et en suivant son plan établi initialement.

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2. Quand retirer ses gains cryptos ?

Déterminer un prix de revente dès l’achat de ses cryptos

Avez-vous déterminé un prix de revente dès l'achat de vos cryptos ? Si ce n'est pas le cas, ce n’est pas dramatique. Toutefois, retenez que c’est une bonne pratique à adopter à l’avenir. En effet, vous l’aurez compris, le principal challenge pour savoir quand et comment retirer ses profits en crypto est de rester rationnel. Et pour y parvenir sans trop de difficulté, rien de mieux que d’anticiper afin de se référer à une décision prise en amont, en fonction du prix d’achat.

💡 Déterminer un prix de vente au moment même où l’on achète ses cryptomonnaies permet d’anticiper la prise de profit. Pour se tenir à cet objectif fixé en amont, il suffit de paramétrer des alertes à la hausse et à la baisse sur des plateformes comme CoinGecko ou CoinMarketCap, afin de rester à l’affut, sans avoir à consulter les cours des cryptos en question en permanence, ni vous laisser surmener par le brouhaha permanent des réseaux sociaux.
De plus, cela vous permet de ne pas vous surestimer en pensant que vous saurez vendre lorsque le cours aura atteint le point le plus haut (All time high – ATH), celui-ci étant, justement, imprévisible.

💡À retenir : mieux vaut vendre vos cryptos trop tôt mais vous assurer des profits, plutôt que d'attendre trop longtemps, ne pas réussir à vendre avant que le marché ne se retourne et donc n'empocher aucun profit. Comme le dit l’adage « Les arbres ne montent pas jusqu’au ciel. »

Adapter sa prise de profits à son profil investisseur

Avant tout, votre plan de sortie doit être aligné à votre profil investisseur et donc à votre niveau d’aversion au risque. Plus votre aversion au risque est élevée (c’est-à-dire plus vous êtes sensible aux variations de cours), plus vous allez prendre vos profits rapidement, afin d’éviter les potentielles corrections. A contrario, plus votre aversion au risque est faible (c’est-à-dire moins vous êtes affecté par les variations de prix) plus vous pouvez adapter vos paliers de prise de profit afin de viser des multiples plus importants, sur des cryptomonnaies plus ou moins risquées.

Prévoir plusieurs paliers de vente pour maximiser ses prises de profits

Il est préférable de vous fixer plusieurs objectifs de prix pour vendre vos cryptos en plusieurs fois, afin de sécuriser progressivement vos gains tout en laissant une partie de votre capital travailler pour maximiser vos rendements. Vendre toutes vos cryptos d'un coup n'est pas optimal et peut entraîner des pertes facilement évitables.

Pour gérer vos prises de profits de manière progressive, vous pouvez définir différents objectifs de prix et différents pourcentages de vente :
• Vendre 50 % de votre position lorsque le token double de valeur (x2), pour récupérer votre capital initial ;
• Vendre 25 % de votre position lorsque le BTC atteint 100 000 $, puis de nouveau 25 % à 120 000 $, et ainsi de suite, pour profiter de la tendance haussière ;
• Vendre 25 % si le prix de la cryptomonnaie chute de 20 %, pour limiter les pertes en cas de retournement du marché.

Ces exemples sont fournis à titre indicatif et ne constituent en aucun cas des conseils en investissement.

Cette stratégie de prise de profits par paliers s’apparente à une stratégie de DCA inversé, appliquée à la prise de profits : vendre régulièrement, à un prix prédéterminé, afin d’éviter les mauvaises décisions sur le tas.

🌓Le moon bag

En cryptos, un moon bag désigne un petit pourcentage de votre portefeuille que vous laissez exposé au marché, afin de profiter d’une éventuelle hausse du prix une fois votre objectif initial atteint.
Exemple : laisser 10 % générer des rendements, tout en prévoyant un dernier objectif de prix, afin de vendre ce bag « bonus » lorsque la fin du marché haussier approche, et ainsi ne pas perdre ces potentiels profits supplémentaires.

Anticiper l’unstaking de vos cryptomonnaies immobilisées

Vous avez placé des cryptos en staking ? Souvenez-vous qu’un délai d’unstaking s’applique à chaque token, allant jusqu’à une vingtaine de jours pour certains. N’oubliez pas de prendre ce délai en compte, car vous ne pourrez pas vendre ces cryptos avant qu'elles ne soient de nouveau liquide dans votre wallet. Là aussi, vous pouvez unstaker tout ou partie de ce capital investi, selon vos objectifs d’investissement.

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Maintenant que vous savez quand retirer vos cryptomonnaies selon votre stratégie d’investissement, voyons concrètement comment retirer vos profits.

3. Comment retirer ses profits en crypto ?

Il existe plusieurs façons de prendre des profits en crypto : soit en stablecoins, pour garder ses gains sur la blockchain, soit directement sur son compte bancaire. Par ailleurs, avant même de sécuriser vos gains, une stratégie de réallocation de portefeuille permet de maximiser vos chances de profits.

Les réallocations de portefeuille

Les stratégies de réallocation de portefeuille consistent à prendre une partie des gains réalisés sur une cryptomonnaie, puis à les réinvestir dans une autre cryptomonnaie sur laquelle on anticipe une hausse, dans le but de profiter d'une éventuelle appréciation de son prix et ainsi maximiser ses gains. Cette stratégie de réallocation de portefeuille permet également de retirer le capital investi dans une cryptomonnaie qui ne performe pas comme prévu, pour le réinvestir dans une autre qui pourrait s'apprécier et donc faire progresser votre portefeuille.

Convertir ses cryptos en stablecoins

Pour retirer ses profits en cryptos sans les convertir en euros ou en dollars, donc en restant sur la blockchain, il suffit de les convertir en stablecoins, ces cryptos adossées à une monnaie fiduciaire dont le cours reste stable, à 1 $.
En outre, à l’heure actuelle (novembre 2024), convertir ses cryptomonnaies en stablecoins ne déclenche pas d’événement fiscal, ce qui permet d’éviter l’imposition dans un premier temps.

Voici comment échanger (swap) vos cryptomonnaies en stablecoins sur Meria :
1. Sur votre Dashboard, sélectionnez Échanger ;
2. Sélectionnez la cryptomonnaie en portefeuille que vous voulez échanger et le montant associé ;
3. Sélectionnez le stablecoin que vous souhaitez obtenir en échange ;
4. Validez la transaction ;
5. Vos stablecoins sont disponibles dans votre portefeuille.

Vendre ses cryptos sur les plateformes d’échange

Sur Meria comme sur toutes les plateformes centralisées (CEX) ou décentralisées (DEX) où vous détenez des cryptomonnaies, il est important de bien savoir comment échanger et vendre ses cryptos.

Lorsque vous sortez vos profits en euros, cela déclenche un événement fiscal et vous rend redevable de la flat taxe sur vos plus-values (janvier 2025). Aussi, avant d’initier un retrait sur votre compte bancaire, assurez-vous que celle-ci est crypto-friendly, afin d’éviter tout blocage de fonds.

Voici comment vendre vos cryptos en euros sur votre compte Meria et les retirer sur votre compte bancaire :
1. Sur votre Dashboard, sélectionnez Vendre ;
2. Sélectionnez la cryptomonnaie en portefeuille que vous voulez vendre et le montant associé ;
3. Renseignez votre IBAN vers lequel vous souhaitez retirer vos fonds ;
4. Validez en cliquant sur « Demander le retrait » ;
5. Le retrait sera disponible sur votre compte bancaire sous 7 jours.

⚠️ Assurez-vous du bon fonctionnement de vos comptes utilisateur et de vos portefeuilles en amont

Tout d’abord, sur les plateformes d’échange centralisées, vérifiez que le processus de vérification d’identité KYC exigé par celles-ci est bien réalisé, afin que votre compte et vos opérations ne soient pas bloqués au moment même où vous souhaitez retirer vos profits.
Sur ces mêmes plateformes, utilisez un code 2FA en plus de votre mot de passe robuste, afin de sécuriser l’accès à votre compte et donc à votre capital. Utilisez également les vérifications biométriques lorsque cela est possible.

Sécuriser ses cryptomonnaies

L’étape de sécurisation ne devrait pas attendre la prise de profits, toutefois nous tenons à vous le rappeler : il est primordial de sécuriser ses cryptomonnaies afin de ne pas être victime de potentielles attaques en ligne sur votre compte ou sur un hot wallet.
Aussi, si vous utilisez un cold wallet pour protéger vos cryptos, assurez-vous que celui-ci fonctionne parfaitement, et que vous possédez toujours votre seed phrase.

🔐 Tout comprendre sur les cold wallets pour protéger vos cryptomonnaies

4. Faut-il vendre toutes ses cryptomonnaies ?

Comme nous l’avons vu précédemment, dans un premier temps, le plus important consiste à retirer son capital de départ, afin d’être « break even », c’est-à-dire de n’essuyer aucune perte.
Dans un second temps, l’idéal pour retirer vos profits est de définir différents paliers de prix pour chaque cryptomonnaie sur laquelle vous avez investi, afin d’assurer une prise de profit régulière et de ne pas prendre le risque de vouloir attendre le plus haut sommet qui est, rappelons-le, impossible à anticiper.

Mais alors, une fois que vous avez retiré une quantité de profits que vous estimez suffisante et satisfaisante, faut-il retirer l’intégralité de vos cryptomonnaies, ou garder une partie de vos cryptos exposées au marché ?

À moins d’être extrêmement expérimenté, ou d’avoir une stratégie de buy and hold très long terme, parfois, mieux vaut savoir se retirer intégralement du marché afin de prendre le plus de profits, puis investir de nouveau par la suite une fois que le marché s’est stabilisé, en vue d’un prochain cycle haussier. Lorsque vous souhaitez vous exposer de nouveau, vous pouvez également opter pour des stratégies d’investissement à plus long terme, notamment via le staking.

Une fois vos gains récupérés, songez à rééquilibrer la proportion de vos investissements crypto par rapport à votre portefeuille d’investissement global. Selon votre profil investisseur et votre aversion au risque, le pourcentage total de vos investissements crypto varie de 2 % pour les plus conservateurs, jusqu’à plus de 10 % pour d’autres investisseurs plus aguerris. Après une période de hausse, la réallocation de vos investissements vous permet de réinvestir vos gains cryptos dans d’autres actifs plus traditionnels s’il s’agissait de votre plan initial. Il se peut en effet que les cryptos représentent disons plus de 30 % à la suite du marché haussier, auquel cas vous pouvez rééquilibrer votre allocation patrimoniale.

5. Quand et comment retirer ses profits en crypto : ce qu’il faut retenir

Vous laisser aller « au feeling » est sans aucun doute extrêmement risqué quand il s'agit d'investissement, qui plus est en période de Bull run. Au contraire, suivre un plan méticuleux permet de retirer ses profits facilement lorsque les cryptomonnaies prennent de la valeur, et d'en sortir gagnant. Récupérer sa mise initiale est la priorité n°1 afin de s’assurer de ne pas sortir perdant.

Enfin, rappelons qu'il est primordial de réaliser des investissements cohérents avec votre profil investisseur, de savoir retirer vos premiers gains puis, si vous le souhaitez, laisser un pourcentage moins conséquent exposé au marché, le plus important étant de sécuriser votre capital de départ, puis vos plus-values. Toujours est-il, rappelez-vous qu'il vaut mieux prendre des profits trop tôt, que trop tard, et ne pas se laisser aller au sentiment d’euphorie.